《養股, 我提早20年財富自由》(分享抽新書3本)
★ 最新養股名單大公開,提早20年財富自由
★ 作者黃嘉斌在股市打滾超過20年,曾創下傲視證券業的76.3%報酬率。
不到50歲就靠「被動收入」擺脫薪資束縛、財富自由,
他的訣竅不是天天看盤、殺進殺出,而是:養股,閉著眼睛抱10年。
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他用三張表、六個指標,養出賺錢標的。
◎養股有三種,哪一種最適合我?
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連續三年,公司每年獲利成長達三成。
大立光(3008)、聯發科(2454)還有……。
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現金殖利率大於5%, 股價淨值比小於2,且連續三年發現金股利。
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如何分析產業特性與評估重點?怎麼看出「飆的」與後續追蹤?
◎存到第一桶金,我這樣管理風險
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#養股,我提早20年財富自由
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5283 禾聯碩 在 華冠投顧 粉絲團 Facebook 的精選貼文
【投資標的分享 5283 禾聯碩】/丁彥鈞分析師
以前我在閱讀個股報告時,第一個一定先看「目標價是多少錢」。隨著經驗的累積,漸漸能體會,一篇報告中的精髓,在於「投資邏輯」與「評價方法」,最不重要的資訊就是「目標價」。
1月13日,公司舉辦填表單送報告的活動,其中一篇就是禾聯碩。之後很榮幸受到各大媒體的邀請,我也在節目上分析過禾聯碩。內容提到,家電業為典型的內需概念股,受惠於新台幣持續升值,毛利率持續上升,獲利有機會持續成長。
由於央行和金管會都不希望分析師去預測未來匯率的走勢,所以每次遇到匯率的議題,我都是輕輕帶過。3月開始,新台幣強勢的趨勢不再,剛好股價到達我提供給會員的目標價143元,所以我就建議會員換股操作,獲利了結。我不是每檔股票都買在低點賣在高點,但禾聯碩的股價碰巧和基本面同步,算是操作得很順的一次交易。
我上節目分享,只能介紹一家公司的基本面,無法帶進帶出,這點比較抱歉。因此建議各位投資人,在閱讀個股報告或收看節目時,應該要檢視「這家公司的利基是什麼?」當股價下跌時,要詢問自己「基本面是否改變?」如果死守著目標價不放,忽略的背後的投資邏輯,賠錢的機率就會很高。
明明是同一支股票,在不同的時點買賣,一定有人賺錢,有人賠錢,這也是投資困難的地方。再次提醒大家,隨著環境改變,公司的獲利能力改變,目標價也要跟著調整。擁有正確的投資觀念,才能在股市中穩定獲利。
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https://www.hwa-guan.com.tw/Finance/Press/FArticleDetail/17044
5283 禾聯碩 在 生活投資 & 投資生活 Facebook 的最佳解答
【夏天到了,推薦禾聯風扇】
👁禾聯碩(5283)股利8元👇
https://youtu.be/M_e6UP45o0k
這幾天開始看到30度的溫度了,夏天又要到了,如果連假大家要出去買電風扇,我還蠻推薦禾聯(HERAN)。我這兩年買了三隻,因為有三個特點(一)無線遙控器方便(二)定時關機功能方便睡覺(三)靜音變頻省電也不會太貴。像圖這隻,我買999,比普通的貴一點點,但變頻省電又安靜,吹一陣子電費就回本。
禾聯碩本身也是獲利很好的公司,去年EPS超過12元,今年展望怎麼看,以及另一家也很猛的空調股請看👇👇👇
★關鍵股月報-家電王+洗衣王★
https://www.pressplay.cc/link/8B479C503B?oid=17D89E390D
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5283 禾聯碩 在 [標的] 5283 禾聯碩- 看板Stock - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
1. 標的:5283 禾聯碩
2. 分類:多
3. 分析/正文:
內文是我在兩個星期分別打的,拼湊之後閱讀可能還是多少有些不順,多多包涵。今天開盤
應該會有甜甜價,說不定比我成本更低,那就恭喜各位也恭喜我自己可以補貨了。
研究Part1 起心動念
全世界天氣越來越熱,個人認為,沒有冷氣的地方即是地獄。加上歐洲熱浪與乾旱持續,死
不裝冷氣的歐洲人應該很快就會受不了開始裝了,他們這些左膠口嫌體正直。
歐洲人當然是不會買台灣品牌,理論上應該都是買日本貨或中國貨吧,最大的空調品牌都是
這兩國出產的。
但就跟廣告說的一樣「日本製的壓縮機十分稀少!」當日本貨賣給了願意出大錢的歐洲盤子
,台灣不就缺貨了嗎?這就是專精台灣市場的禾聯碩的好機會。
車子我相信可以等個半年一年,但冷氣我不相信有人能忍個10天半個月。所以我這陣子開始
很認真研究冷氣股。
一開始在Ptt股版看到有人介紹上洋(6728)這支股票,研究後發現有道理,這個股我看的懂
,但已經漲上去了好可惜,在今年這種鳥市場還能接近翻倍漲,多好的一隻股票啊。
說是這樣說,但在這個位階的上洋實在不甜,配9塊股價156,殖利率也才5.7%,而且短期大
漲,未來營運不可知,現在進去接刀機率大過於撿便宜。
上洋這個選項掛了,於是左看右看,在朋友提醒下,發現了同類股的禾聯碩(5283),不看還
好,一見傾心,簡直是我心中完美的存股標的啊!
禾聯碩是半年配的股票,這幾年都是穩穩的4塊,也就是一年8塊,搭配現在的股價112,殖
利率妥妥的來到7%,而且個人判斷填息機會不低。
當然看到這裡你可能會說屁勒,查一下這幾年就有兩次沒填,當我們都不會查資料嗎?但其
實這就是禾聯碩對我來說最棒棒的地方,位階夠低。
這兩次沒填息的股價,一次是135.5,一次是116。先來說135.5那一次,代表這隻股價其實
是炒得動的,不單純只是死魚存股。禾聯碩最高股價是148,那一次無法填息單純就是炒高
了,沒人要接刀,後續就一路下山。
看到這裡你可能又會說,「幹勒,那豈不是跟上洋一樣很危險,接到刀子怎麼辦,都沒有回
去過148欸?」趕快趁凌晨沒事幹,把K線圖拿出來,你就會發現,當初禾聯碩是從幾塊開始
炒上去呢?
也就是說現在買,下檔有殖利率Hold著股價,連前陣子股災,最低也不過跌到98就插針收高
,基本上只要跌破100就有買盤。以現在的價格購入,下檔風險約莫10%,上漲可能性則有接
近40%,怎麼想都是不錯的買賣。
而116沒填息這次是最近一次的,我認為也是非戰之罪。畢竟上半年股市就是一路走低,在
那個時間點跟位階除息後,有填息的有誰呢?
上面都在講股價,現在講回基本面支撐,禾聯碩的營收雖然每個月不一定,但看一整年來說
,成長還是很穩定的,每年幾乎都可以成長5%~10%左右。
110年營收 63.6億
109年營收 60.3億
108年營收 57.8億
107年營收 53.2億
106年營收 56.7億
105年營收 55.7億
104年營收 49.5億
103年營收 44.6億
今年上半年營收又再創高,雖然EPS是衰退的,因為接了低毛利率政府專案。但本來令人擔
心21Q4跟22Q1的毛利率與淨利率下滑,又在最新的22Q2大幅拉回過往該有的水準。
當這層疑慮去除,在原物料通膨跟運價逐漸緩解的狀況下,樂觀期待禾聯碩的Q3營運、跟明
年毛利率回升應該是合理的看法。
於是當22Q2財報一出,順利帶動該周週五股價的大漲,線型上突破了下降的季線壓力,並且
站上半年線。
研究Part2 股權研究
既然要做多,當然就是更認真研究一番,讓我們打開年報來研究個仔細。
我們可以發現公司其實前十大股東就掌握了禾聯碩62.5%的股份。接下來透過下圖發現,除
105年營收 557億
104年營收 495億
103年營收 446億
今年上半年營收又再創高,雖然EPS是衰退的,因為接了低毛利率政府專案。但本來令人擔
心21Q4跟22Q1的毛利率與淨利率下滑,又在最新的22Q2大幅拉回過往該有的水準。
當這層疑慮去除,在原物料通膨跟運價逐漸緩解的狀況下,樂觀期待禾聯碩的Q3營運、跟明
年毛利率回升應該是合理的看法。
於是當22Q2財報一出,順利帶動該周週五股價的大漲,線型上突破了下降的季線壓力,並且
站上半年線。
研究Part2 股權研究
既然要做多,當然就是更認真研究一番,讓我們打開年報來研究個仔細。
我們可以發現公司其實前十大股東就掌握了禾聯碩62.5%的股份。接下來透過下圖發現,除
了富邦產物之外,這一票XX股份有限公司其實都是他們家的家族控股公司。
也就是說,目前的10個千張大戶,其實都是「自己人」,在扣掉了富邦產物持有的2%後,他
們家族掌握了這間公司穩穩的超過6成股份,且不曾出讓。
甚至千張大戶後下一個級距的3個600~800的大戶,其中兩個還是公司自己人,一個是副董
兼副總的兒子,一個又是他們自己的投資公司協志股份…
這種股份的組成對存股族就很棒,公司的經營層本身就是大股東的狀況下,公司派跟股東彼
此的利益是一致的。也因此禾聯碩歷年的配息都相當大方,妥妥的一年8塊不會少你。
研究 Part3 籌碼分析
開玩笑的,回歸正題,這支股票是完全沒有主力要炒的股票,除了他們家族以外的大戶,全
都下車的差不多了。
白話的說法就是,也沒有人有貨能倒貨給你了啦,除非他們家投資公司偷倒(抖
持股10張以下的小股東,佔了15%,而公開揭露的大股東(他們家)加上富邦產險的2%,就佔
了近66%的股權。這兩者相加的80%股權,在我看來都是非常穩定的,一是存股仔,一是家族
企業穩定持有。
也就是說主力要炒這隻的話,需要鎖定的籌碼最多20%,約14000張的浮動籌碼,實際上可能
更少,完全稱得上是籌碼乾淨的預備小飆股。
那這隻股現在有搞頭嗎?老實說,短線上大概肯定沒有,沒有任何新主力進場吃貨的跡象,
過去這一年吃最多貨的幾個分點看起來都比較像是有錢的存股族,並沒有拉抬股價的實力。
但這隻目前位階偏低的狀況下,買來慢慢領配息,一邊佈局,等到之後有人進來炒,我想都
還是很穩定的。被套就跟他凹,輸的機會應該不大,
研究 Part4 基本面探討
google後可以發現,禾聯碩一直自稱自己是空調國內廠商第一大牌,真的有這麼厲害?那到
底禾聯碩的市佔率在國內空調佔了多少呢?禾聯碩的年報有提供出來。
原來國內市佔率可以用經濟部統計處生產統計月報去篩出來的,而且這是真真實實的銷售數
字。沒想到禾聯碩在2021的國內空調市佔率達18.25%,這還是這四年的新低,著實令我驚訝
。
印象中,冷氣都是三大日系品牌佔據了7成以上的市場,而國產品牌跟其他品牌去分剩下三
成的渣渣。但透過這個數字我們可以發現,禾聯碩已經儼然成為國內冷氣市場的第四巨頭,
調閱近4年年報,整體市佔率則在18~21%內震盪。
透過上圖可以看到,111年上半年,國內空調銷售額為115億6125萬。而從禾聯碩去年年報可
知,禾聯碩歷年來空調的營收佔比約為62~67%,107年61.29%、108年64.28、109年67.21%
、110年62.26%。請看下圖
我們採中間值65%估算,禾聯碩上半年營收為36億8655萬,若65%營收為冷氣銷售則冷氣銷售
額達23億9625萬。
禾聯碩基本上他的冷氣壓縮機那些都是跟中國格力or奧克斯進貨再去包殼,在年報有寫。
除了冷氣與顯示器之外,透過媒體訪談可以得知,禾聯碩目前的成長引擎放在一堆小家電+
冷藏櫃,希望成為營收第三隻腳。我個人是沒有那麼看好,因為這一塊小米之類的廠商對市
場極有破壞力,被他們玩壞的後面都很難賺。
但這一塊卻意外的有成長性,可以從上面營收占比看到這一塊營收有很穩定的提升,從4年
前107年的佔比13%,營收7億,到去年110年短短3年營收接近翻倍的成長,佔比來到20%,營
收13億,老實說我覺得蠻驚人的。
總結來說,從財報來看公司的經營模式穩定、冷氣的成長經驗看來有機會在小家電及冷凍櫃
複製。每年營收成長約5~10%的狀況下,股價卻持續處在剛上櫃不久的價格,我認為低估,
所以我買了。
當然這些都是我自己的操作想法,請不要跟單,因為我還沒買夠。賠錢也不要找我,你是個
成熟的大人了,賠錢不要找只有在網路上認識的我為你負責。
附上人權圖
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謝謝 忘記打小數點@@
※ 編輯: Maxslack (223.137.118.45 臺灣), 08/29/2022 09:29:03
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