大家晚安,我是艾綸
【論操作期貨的本金大小】
又到了深夜深度文的時間
這幾天在免費LINE群組稍微詢問了一下
大家操作標的與想要學到的東西
兩個群組的結果稍稍有點不同
一個群組是比較偏向股票&權證
另一個則是偏向期貨&選擇權
操作哪種商品都可以
重點是要適合自己
因此艾綸呢
想要針對這些教學內容寫出一系列的文章
今天這篇文章
我想來跟大家聊聊操作期貨你的本金要多少才夠
大家都知道現在期貨的保證金
小台33250 大台133000
其實就是四口小台=一口大台
(一點的盈虧也是如此)
那麼這樣的話我是只要有33250就能入市操作小台了嗎?
答案絕對是錯的
那麼50000可以操作了嗎?
答案也絕對是錯的
股票不是有多少錢就可以買多少股票嗎?
為什麼期貨不行?
因為期貨是衍生性金融商品
他是高槓桿高風險的東東
他有定期結算日、保證金制度、無限風險`(會倒賠)
至於槓桿是多大?艾綸來算給你看
公式:期貨槓桿倍數=期貨合約價值/期貨保證金
依照今天台指收盤價14437
小台槓桿=(14437*50)/33250=21.7(約22倍)(大台也是)
也就是說!
你今天操作期貨是在操作槓桿高達22倍的商品!
是真的非常高喔!
今天拿剛好一口小台保證金去操作會發生什麼事?
如果獲利出場→恭喜相安無事
如果虧損出場→基本上你的錢就不夠再進場一次了。
畢業!收工!
當然我知道不會有人拿剛好一口的錢操作
但我發現拿5~10萬操作的小台的大有人在
艾綸必須老實說!
這樣的資金~是不夠的喔!
操作起來會非常非常有壓力!
我們以小台拿5萬資金來操作好了
如果每次進場都以30點當作虧損
輸一次就是1500
1500/50000=0.03
也就是你輸一次就是總資金3%
那麼你最多能夠連輸11.16次
(這還是你每次都嚴格執行停損的時候)
還沒有包含不停損、過度交易等狀況
通常失控的時候一天就會賠完了
#都看到這邊了
#記得看完幫艾綸
【分享、按讚、留言】
如果今天把資金放大到20萬呢?
輸30點=1500/200000=0.075
你可以連輸111.16次(真的輸成這樣請先休息)
你一次的虧損不到總資金的1%
基本上不痛不癢
既能夠無壓力操作、也不怕連續虧損過多
都是屬於虧損能夠贏回來的階段
所以我會這樣建議
如果你有資金能夠操作一口大台
不如拆成4口小台
並且一次一口就好 最多加碼到兩口
再多就沒有操作彈性了
所謂操作彈性
就是說假如我擁有40萬
最多大約可以操作11口小台
(但不可能操作到11口)
通常5-6口很緊繃了
此時你的操作策略就可以很多元
例如逢低加碼(小幅凹單)
或是順勢加碼(擴大獲利)
我舉個例子!
這陣子的的指數在14000-14400來回震盪
假如我只有一口的錢 我在14200放空 停損30點
回落了只能停損出場
但我有10口的錢 我在14200放空 並且採用馬丁策略
每回落50點加碼一口
因此200點的距離 我會加碼四次 也就是5口
平均成本為14100
只要指數突破14100我都是獲利的
這就是資金多的好處
能有多元策略與承受虧損的能力
當然有人會問說
那為什麼我不全部5口都作多在14000就好
靠夭~真的有那麼準的話
我就每次進場都砸11口ALLIN就好啦~
這邊要跟大家講的是
操作不可能每次都賺錢
但資金多的好處是就算帳面賠錢
也有機會利用策略將錢賺回來
這就是為什麼外資基本上不會輸錢
因為他們的資本非常非常非常非常厚阿!
幾百點的虧損 加碼攤平就沒事了!
我要教的不是跟大家講要會凹單
而是跟大家講
操作口數與資金必須要有一定比例
一口小台最安全最舒服的距離是10倍
也就是30萬一口小台(大台請*4)
若有良好的策略與紀律
有5倍就基本可以了
所以啦!
資金不夠的朋友!
我會建議先存錢學技術喔!
不要操之過急
錢啊!!
你在輸贏的是錢啊兄弟姊妹們!
以上!
下回來講講選擇權的資金與策略安排
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多方支撐12/1低點13749點沒跌破前尚未轉弱
預計進入13600~14000的高檔區間整理
除非正式突破14000點三天以上才為正式突破
台指期夜盤下跌50點,漲幅為0.36%
預計台指期開平區間約在13850~14050點
建議在此區間內低買高賣來操作。
12/3早晨財經新聞瀏覽(大家早安)
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今天一早起來看到道瓊指數過30000點,而目前台股也是相對創歷史新高,(不過加權股價報酬指數很早就過25000點,意思是把配息算回去的話),創新高時很多人出來推行『被動投資』意思是買0050或者0056可以跟著大盤輕鬆賺錢,就可以帶來財富自由?
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昨天0050的收盤價是114.9元,今天開盤的確可能會再創歷史新高,可能會有人跑出來說當初他自己只買0050就可以怎樣怎樣的,或者說當初他計劃好什麼有的沒的貸款幾百萬或者幾千萬『輕輕鬆鬆』買入0050的相對低點,現在賺多少多少,我覺得這樣說法很不妥,這些人用這種輕鬆的態度去講的一副投資股市很簡單的感覺,會害了多少新手投資人真的以為很輕鬆,貸款搬錢衝進場。
股市長期來說是會走長期多頭沒有錯,即使是遇到大盤回檔甚至崩跌,在長期的觀念來說總有一天也會回到上升軌道,這點我也很認同,但假設現在115元,一個新手投資人聽了這些『專家或者高手』的片面想法,利用房貸利率1.75%、解掉過去存了幾年的2.5%的儲蓄型保單或者下定決心要出國留學的外幣保單5%全部解約衝進去買所謂的『被動投資』,我不知道未來0050會不會到150或者200甚至更高,我相信是有可能不過真的大家都有到考慮所有的問題嗎?
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第一個是「週期」的問題:
意思是假設0050明年回到100元80元甚至50元的時候,這些想做套利的投資人,可以接受自己帳上虧損50%的感覺嗎,或許花了五年的時間價格可能回到150元,但也可能不會,這些等待的時間投資人的心理壓力承擔得了嗎?
第二是『資金』的問題:
每個人條件不一樣,或許這些人已經有上億身家,或者就是老爸有錢,貸款個一千萬去做被動型投資可以嗎?當然可以,因為這一千萬即使賠了50%佔他的總資產的一小部分,生活還是可以自由自在的,但如果現在一個小資族聽了這些人講得一副輕輕鬆鬆的感覺,鬧家庭革去說服老婆、老公、老爸、老媽,拿著過去的技術線圖解釋和銀行貸款利率去推敲獲利空間,對於第一次動用大筆資金的小資族,真的能忍受這1000萬的投資帳上剩下500萬的市值嗎,這對一個人的心理壓力會有多大折磨,而這恐慌感會有多大。
第三個是「金融環境」的問題:
台灣社會的房價翻了不少,以前小時候住的台北老家,一間透天只要30萬,現在3000萬跑不掉,我不是要聊價差觀念,我要說的是物價膨脹率會影響實質購買力,簡單來說就是40年前的1000元和我們今天的1000元能購買的東西不一樣,意思是以前的1000元更有價值,背後這幾十年來的印鈔票、物價膨脹率影響整個實質購買力,我媽跟我說當年他在代工廠幫人家縫衣服薪水也差不多快3萬,那時候買房子只要200萬就可以買還不用貸款,他們那個年代有夢想,知道跟爸爸努力賺錢就有機會買到自己的房子,那時候陽春麵一碗5元,而昨天我去台北吃一碗陽春麵要70元,吃完我手在抖。
第四個是「生活」的問題:
我們現在的基本薪資月薪為24,000元、時薪為160元,我25歲在證券公司時的薪水是22000元,一年加年終薪水大概30萬,我一個人不吃不喝10年存了300萬頭期款,可以買青埔的一間價值1000多萬扣掉公設比可能不到20坪的小公寓,假設未來結婚,一對夫妻多養一隻柴犬就差不多沒空間了,而那時我已經35歲了,不是說10年付頭期款就是沒事了,接下來再開始背房貸20多年,經過30年後55歲的我,終於擁有了一間一千萬的房子。
但中間要失去多少東西,多少次旅遊、多少個夢想,多少的快樂,接著可能意識到錢好少,看了一下書或者網路的專家說貸款買進0050會輕鬆又好賺,誰知道115元進場後股市剛好明年回擋到70元,發現我辛辛苦苦存了1000萬變成600多萬,一個恐慌全砍了賠了400萬,然後再重新背房貸10年還這個錢。
等我65歲的時候跟我的孫子說
你阿公我這輩子最大的成就
就是花了30年的歲月買了一間不到30坪的房子
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我一直認為『被動投資』是好事
我也認為買0050是一個不錯的選擇
回頭看看今年3月時0050價格為68.5元,如果那時候進場「事後看」真的是好時機,而以2003年發行時的價格36.98元,2020的今天是114.9元,如果加上配息的話看起來是一個很不錯的報酬,但這17年來很多股票翻了10倍甚至幾十倍,但我不可否認主動選股有難度,也有很多人賠錢,而難道一個上升趨勢的0500ETF所有投資人都賺錢嗎?
被動投資或者0050是一個不錯的選擇,但是背後要考量的是『個人風險屬性』『價位』『資金』『利率』『週期』『家庭狀況』『物價膨脹』等等的所有很多問題,被動投資的確是適合大多數人的方式,自己也有部分資金在做被動投資,也就是我常聊的大樹裡面,但我從不會覺得投資很簡單,很多人推崇被動投資我也很贊同,但真的不要把他講得太簡單,新手投資人也不要開槓桿衝進去,請先考量自身狀況,再一步一步規劃,並且適時的去調整,在對的時機使用槓桿是好事,我自己融資、權證、期貨也是開到爆,但我從來沒有鼓勵大家去使用。
開始學習投資真的很好,但如果專家要教學也麻煩把這些事情都幫學員考慮進去,我知道教學長期投資的風險最小,因為平均每2年股票市場可能會發生一個小回檔,每10年可能會發生一個大回檔,講被動投資可以聊2年或者10年,對於專家教學的話風險最小,只要在每次崩盤的時候躲起來幾個月,等到創新高的時候再跳出來一直講,而股票市場大多的時間都是創新高的,每一種投資方式都有他的專業,我很尊重,不過希望能站在別人的角度去想,而不是總是由上而下,這不是專業的問題,是良心的問題。
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昨天中午跟某間週刊的總編吃飯,這週刊是我大學時期很喜歡的理財周刊,吃飯過程中自己是備感榮幸,心中的興奮感是比當日獲利7位數的程度還高,沒想到有一天自己能跟喜歡的週刊總編談論未來的理財撰寫,吃飯過程中總編稱我為KOL,這是自己第一次被這樣稱呼,昨晚我就在思考問自己,我真的是KOL嗎?
我真的不知道
從小就不是大家眼中的乖學生
現在也只是比較敢說真話的平凡人
以上這些事情很多人都知道只不過沒有去發聲而已,我知道我這樣發文會被很多人討厭,但是比起被討厭,我更不希望我的聽眾家破人亡。
金融業有趣的是👇
事後論的高手會說所有紅色都是買點
但事實上投資人因為恐慌的關係紅色都可能是當下的賣點