存股Debug 第十集「股魚揭密「票面保本」股!5個月賺10%最狂戰隊出列」來啦,已經放在Youtube上架囉。
這一集在youtube按「分享」抽出主持人兆華與股魚老師的現場簽名球喔!,快去按分享吧!
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youtube影片: https://youtu.be/JzDVuHN99B0
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這集我們來討論投資市場上怎麼利用棒球隊的概念設計出一檔下跌抗震、上漲搶分的好組合。其中設計的概念要怎麼做才是好的呢?我們一一來討論。另一方面順便幫各位介紹一種上市市場中「票面保本型」又領固定股息的商品,有人說老師唬爛哪有這種東西,我們打開「公開說明書」告訴你重點在哪裡。
第十集影片重點:
1️⃣有沒有穩賺不賠的投資?
沒有,我們再次強調這件事情,絕對沒這樣的東西。有聽到「穩賺不賠」肯定是詐騙。
2️⃣先發球隊組員有哪些?
1 ~ 3 棒:政伸、至寶電、台灣50
4 ~ 6 棒:台積電、富邦金融、興農
7 ~ 9 棒:大統益、台新金戊特、國泰金甲特
3️⃣國泰金甲特 會優於台新金戊特
甲乙丙丁戊僅是發行順序的問題而已,與優劣無關。不是看到甲就一定比較好!
4️⃣基本的配置原則: 5 + 1
五指標:ROE、營益率、負債率、本業筆、營運現金
1比率:波動率
每檔公司的波動率都不一樣,要依據配置的需求選擇適合波動率的個股
5️⃣台積電很貴了耶!!!還可以買喔?
這是個鳥問題,以前70塊的時候也有學員這樣問我。轉眼間這個問題已經從70塊變成250塊
再強調一次,買體質、體質轉好個股評價就要調整。股票是買股權不是買商品!
6️⃣特別股是什麼?
又稱為優先股、永續債。當公司有獲利的時候優先分配獲利、當公司被清算時優先被清償(相對於普通股)
7️⃣特別股有保本特性?
字眼要用清楚一點,是「票面保本」的特性。簡單講,一開始發行時票面價格是50元,當公司打算回收時就必須用50元的價格回收回去,有類似債券的性質存在。
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【 特別股適合存股嗎 】
🔥(請先參考圖一)
近一兩年金融界突然掀起發行特別股的熱潮,也讓特別股這個在股市裡很久沒有出現的單詞再次浮出水面,先是 2016 上半年的富邦特,2016 下半年的國泰特,還有今年初的台新戊特,且發行的年息率國泰金有 3.8%、富邦金 4.1%、以及最高的台新金 4.75%。
這些特別股的殖利率,比現在銀行一年期定存利率 1% 左右要高出 3~4 倍之多,因此有許多投資朋友來信詢問我特別股值不值得買?
今天就讓我們簡單來了解一下,究竟這個特別股到底是不是真的有這麼高的年息,以及是否可以讓我們安心的存股呢?
什麼是特別股?挑選特別股的眉角與重點?
在這之前,我們一定要知道究竟什麼是特別股,既然都叫它「特別」股了,那麼究竟特別在哪裡?
一般我們最常買進的股票,也稱為普通股,就是享有一般股東權利,可以有表決權、領取股東會紀念品、股息等一般股東權益。
而特別股又稱為優先股,擁有優先於普通股的權利,例如如果公司分配股利,則特別股優先分配,如果公司倒閉清算時,優先於普通股分配剩餘財產,也可以公開交易,對比普通股則波動較小。
另外特別股還同時具備債券的特性擁有固定的配息率,一樣有獲利就可以分配股息,但是相對於債券又沒有到期日,因此它可說是介在股票跟債券之間。
再來值得注意的是,特別股並不是只要看到它的高配息就可以瘋狂買進的喔!
因為它在發行的時候會附帶許多特別條件,有些會有表決權有些不行、有些有累積股息有些沒有。
特別條件要注意的小眉角如下:
是否可以累積股利:可以累積股利的特別股,當公司年度虧損不配發股利時,也會將特別股股利累積下來,等有盈餘的年度時補發,並且優先於普通股;如果是不可累積的特別股則虧損就不用發放,未來也不會補發。
是否可以參加普通股盈餘分配:可以參加的特別股,當公司在分配完特別股和普通股股利後還有盈餘可分配時,如有加發股利就可享受到。不可參加的特別股就是只領取固定股利。
是否可以轉換為普通股:可以轉換的特別股,就是可以依一定比例將手中的特別股轉換為普通股持有。不可轉換則不行。
是否會被收回:如果是會被收回的特別股,公司可以按約定的時間到之後,依原發行價格將股票強制收回。反之則不行。
以上就是在看特別股的條件時,要特別去注意的重點,如果沒有弄清楚,說不定會突然沒有領到股息以及被強制收回而覺得受騙上當,這些小眉角都是要要特別花時間去注意,不要看到配息是定存的好幾倍,就二話不說衝進去買了!
特別股有什麼風險?
特別股和一般股票(普通股)一樣,如果公司經營不善倒閉,都會讓股東血本無歸,不同的是特別股拿到分配剩餘財產的順序優先於普通股而已。
再來特別股還有一個如債券一樣,有利率風險。因為股利是不變的,所以當遇到市場升息循環的時候,利率上升,股票價格可能會下降。
年息(上升)=股利(不變)/股價(下降)*100%
所以如果你是在公開市場買進,就有可能承擔股價下跌的風險,因此唯有抱到公司用原發行價格買回或永久持有時,才可能免除這個價格下跌的風險,而如果想賺價差在公開市場賣出就會有賺股利陪價差的風險了。
最後還要考量未來的利率會不會升息到超過你的特別股年息,如果有那就有點不太划算了(不過以台灣的銀行利率持續低利化來看,這種風險發生的機率很小)。
台股中有哪些特別股呢?
介紹完特別股的特性之後,我們來看看台股中的特別股有哪些吧。目前台股中的特別股有:國喬特(1312A)、中鋼特(2002A)、富邦特(2881A)、國泰特(2882A)、台新戊特(2887E)。
其中國喬特與中鋼特都已經發行超過10年,並且都是可累積不可收回型,而最近兩年內發行的金融股都是不可累積且強制收回型。
以特性來說,當然是前兩檔比較優異,後來發行的金融股特別股,條件則是對投資人較為不利。
因為條件比較不利,所以反應在配息率上,如果以現價買進,三檔金融股的配息率都高於前兩檔(不然精明的投資人就不想買了)。
國喬特之前有發生過不少虧損情況,因此2007年、2008年都沒有配息。不過好在它是累積股利型特別股,因此在2009年一口氣配發所有的股利達5.6元。
🔥(請參考圖二)
列出簡單的特別股比較圖給大家看。因為國喬之前有虧損不配息的紀錄,所以就不列入介紹,下面就先介紹其他獲利較穩定的公司發行的特別股吧:
🔥(請參考圖三)
上表中要特別注意的是發行價格跟收盤價(2017/7/11)是不一樣的,發行價是剛開始發行時的訂價,而收盤價則根據每日公開市場上的報價而有所不同。例如台新戊特一開始告訴你的4.75%,必須有一個條件就是你在它還未上市之前就已經以「發行價格」認購才能享有這樣的年息。
如果你是在公開市場買進的,而且買進時的價格已經上漲,你的年息就會跟著下降了。所以中鋼特早期發行的年息高達14%,但因為近年的低利環境,投資人有3.25%就可以接受了,股價也漲了4倍!
透過這個簡單的表格,大家應該已經可以分別出這四檔特別股的特性,整體來說還是中鋼特優質許多,既不會被強制收回又可以累積股利,不過以其他三家金融股的長期獲利能力來看,未來發不出股利的機會也不大就是了。
結論
如果您打算買進特別股就一定要抱持著真正的存股心態,買進就不要再賣出了,因為只有在您不賣出的時候,長期下來才有機會貼近公司約定的配息率。
所以未來如果看到新聞又說某某公司的特別股年息多少時,大家記得不要只關注年息,而是要自己實際去計算並且看清它的附帶條件才是最穩當的。
還有如同上面介紹特別股說到的,美國已經率先開始進入升息循環,因此未來如果在公開市場買進,就要有設想我國央行如果跟進後的利率風險可能造成跌價損失喔!至於這個風險與獲利的拿捏,就看大家自己可接受的範圍在哪囉~
另外若大家想買更多、條件更好的特別股,可以考慮開美國券商戶頭來買。這個部分艾蜜莉下次有機會再分享喔,謝謝!
備註:本文授權轉載自艾蜜莉
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台新戊特是什麼 在 換日線 Crossing Facebook 的最佳解答
【時事熱議:人權寒流席捲中國,到底還會再下探幾度?】
#C編報告書 #新單元不定時推出 #每次都會寫很長字多請慎入
中國官方長期對新聞媒體進行言論審查,早已不是新聞,但是近年來,審查的對象、機制和範圍,似乎有日益嚴格的趨勢。
光是 2018 年伊始的僅僅三個月間,就發生了不少高爭議性的話題,讓人不禁對中國人權的未來抱憂。以下,換日線整理了近期具指標性的事件,帶領讀者們走一趟中國言論自由的「降溫之旅」:
▍前情回顧:所有媒體都是「新華社」?
言論自由逐漸收窄,可以從 2016 年,中央網路安全和信息化領導小組宣布,所有新聞媒體平台(包括網站、部落格、APP)都必須安排「政府認可」的編輯主管進駐,親自管理發布的新聞內容,窺見端倪。
同年 11 月,官方又先後發布了《互聯網直播服務管理規定》和《網路安全法》,前者規範直播內容並強調平台預審機制,後者則以「網路實名制法令化」,掌握了所有網路使用者,方便政府執行言論監管。
2017 年 7 月,中國官方媒體《新華社》發表了一份《媒體人必讀:新華社新聞信息報導中的禁用詞和慎用詞》報告,其中否認台灣主權的規範繁多,獨立成五大類中的一類「港澳台和領土、主權類」,內容包括在國際場合不能將台灣與其他國家並列,並應稱「中國台灣」;不可使用「台灣政府」一詞;台灣的「國立」學校應「去國立化」......等。
▍2018 的人權寒流
剛迎來 2018,中國各大媒體平台──新浪、百度、騰訊──就相繼接到通知,要求關閉「專事炒作明顯緋聞隱私」或「斷章取義、歪曲黨史國史」的帳號,並可能面臨永久封號。
• 2018.02
而在新春前夕(10 日),官方再度出手管控微信公眾平台,將公眾號註冊數量,由原本的個人上限 5 個下調為 2 個,組織類則由原來的 50 個調整為 5 個。
2 月 25 日,《新華社》英文公告:「中共中央委員會,提議將『國家主席、副主席連任不得超過兩屆』的規定,由中國憲法中刪除」,引發中國國內與國際媒體一片譁然。網路上開始出現習近平「悍然稱帝說」,與各種諷刺漫畫。
國家工商總局隨及跳出來滅火,禁止發表諷刺修憲的關鍵字,從帝制相關詞彙如「吾皇」、「萬歲」、「登基」,到借古諷今、用典諭今的「稱帝袁世凱」、「黃袍加身」、「戊戌變法」、「動物莊園」、「1984」,再到網路熱議用詞「向天再借五百年」、「小熊維尼」等,可謂包山包海,不一而足。
- 關聯閱讀:習近平悍然「稱帝」,再次證明「中國式民主」、「集體總統制」只是笑話──身在台灣,我們卻不可忽視其後續效應→ http://bit.ly/2I8kPUp
• 2018.03
3 月底(22 日),廣電總局發布了《關於進一步規範網路試聽節目傳播秩序》的通知,禁止非法抓取、剪拼改編視聽節目的行為,更要加強片花、預告片管理,雖名為「規範網路秩序」,但也被不少網友懷疑為「避免諷刺影片產生」的手段之一。
與此同時,台灣插畫家厭世姬收到中國出版社湖南文藝的訊息,表示之前在中國出版的《厭世動物園》一書,「書稿中有個別篇章過於宣傳消極頹廢思想、享受主義思想,與我們積極向上的社會主義核心價值觀不相吻合,需要處理」,被迫改名為《好氣啊,可是還要保持微笑》,引發台灣網友不滿。
• 2018.05.01
雖然不知道中國官方在即將來臨的 4 月,還會公布什麼新的言論管控政策,但可以確定的是,5 月 1 日,中國國家發展和改革委員會,聯同其他政府部門、鐵路總公司、民航局,將初步實踐「社會信用系統」,以限制失信人士的行動自由。
「特定嚴重失信人」將被禁止乘坐火車、飛機等大眾運輸,未來更將在其他領域,擴大實施「一處失信,處處受限」的懲罰原則。
人權寒流席捲中國,究竟習大大的下一步在哪裡?言論自由到底還會再下探幾度?歡迎讀者留言討論。
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其實依照順序這應該是台新己種特別股(戊→己),上面有說這不是台新戊特2887E, 預定利率3.8%,七年期滿公司有權可50元買回or利率重設。 台新金控要是獲利 ... ... <看更多>
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在台新戊特是什麼這個討論中,有超過5篇Ptt貼文,作者donotthink也提到離上次談臉愛過了這麼多年這些年我頂多只是覺得某男生長得不錯啊什麼的沒有特別的感覺最近我看到 ... ... <看更多>
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